Coaching Financiero Impartido por Mariana Carballo
Economista con maestría en finanzas, egresada del ITESM, con más de 10 años de experiencia en el sector financiero, te ayudará a tomar el control de tus finanzas personales y a construir el futuro que mereces.
Claridad, Estrategia, seguimiento y decisiones: así es fomentamos el crecimiento de tu patrimonio, ingresos y activos
Existe una razón crucial y a menudo incómoda por la que el coaching financiero está ganando tanta relevancia a nivel mundial: la responsabilidad de la planeación para el retiro y las decisiones financieras ha sido transferida del sistema a la persona.
Un ejemplo claro es EE.UU., donde la disponibilidad de planes de pensión tradicionales cayó del 28% al 24% entre 2013 y 2023, mientras que los planes donde el individuo asume la responsabilidad aumentaron del 56% al 63%.
A pesar de este cambio, los datos de la OCDE indican que solo el 34% de los adultos alcanza el nivel mínimo de alfabetización financiera.
Por ello, el coaching financiero se ha convertido en una "nueva ventaja" esencial. Permite transformar tu vida económica en un sistema eficaz basado en: claridad, estrategia, seguimiento y decisiones con un rumbo definido.
¿Para quién está diseñado?
Ideal para personas que buscan maximizar y optimizar sus recursos actuales, establecer metas financieras precisas e implementar una estrategia de inversión con seguimiento riguroso (KPIs) y ajustes dinámicos según se requiera.
Metodología
Se implementa un Plan Integral de Retiro Inteligente, cuya efectividad se mide a través de KPIs específicos y se somete a optimización constante para asegurar el cumplimiento de la trayectoria financiera.
Beneficios principales: tú decides cómo invertir
Análisis Financiero 360°/Plan Maestro
Realizamos un análisis exhaustivo de tu situación financiera, considerando tus objetivos, riesgos, recursos y preferencias personales.
Optimización y Estrategia Fiscal
Optimizamos tus inversiones para maximizar tus beneficios fiscales y minimizar los costos.
Inversiones Diversificadas
Implementación de un Sistema de Inversión diversificado e inteligente
Acompañamiento Continuo
revisiones trimestrales, sistema de alertas, modificaciones ante cambios personales o laborales y actualizaciones en los mercados.
Beneficios clave
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Optimización de inversiones: Maximiza los rendimientos de tus inversiones actuales.
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Portafolio blindado: Desarrolla un portafolio robusto y resistente a las fluctuaciones del mercado.
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Independencia económica temprana: Alcanza tu libertad financiera en un horizonte de tiempo menor al proyectado.
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Ingresos adicionales: Diseña estrategias fiscales y de inversión para generar ingresos anuales suplementarios.
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Vigencia del plan: Asegura un plan financiero dinámico y actualizado a tus necesidades a lo largo del tiempo.
Duración y seguimiento:
3 meses con sesiones semanales (con información preparada previamente).
Después: 3 sesiones trimestrales (marzo, julio y septiembre 2026).
Finalmente: 1 sesión anual de 2027 a 2040.
Componentes del Servicio
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Estrategia integral: Diseño de una estrategia diversificada, con tácticas de implementación claras para el logro de tus metas.
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Acompañamiento directivo (tipo CFO Personal): Revisiones trimestrales de desempeño, lertas proactivas sobre oportunidades o riesgos, soporte en la toma de decisiones financieras importantes y ajustes inmediatos a la estrategia ante cambios en tu situación personal
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Compromiso de confianza: Total confidencialidad y claridad en las responsabilidades del proceso de coaching.
Tu resultado final:
Incluye:
1) Plan Maestro Financiero (incluye estrategia de inversión y fiscal).
2) Tablero de seguimiento con KPIs.
3) Plan Vivo de optimización continua.
¿Quieres más información?
Estamos para ayudarte a entender tus opciones y tomar la decisión correcta.
